香港证监会发现在线经纪公司存在若干合规漏洞

　　香港证券及期货事务监察委员会（SFC）调查和审查了50家提供在线经纪、分销和咨询服务的持牌公司的业务模式。监管机构发现许多公司的运营存在严重缺陷。

　　监管调查包括网上交易平台的客户开户方式、产品类型、服务和功能。此外，它还评估了这些平台使用社交媒体进行营销和交流的程度。

　　有趣的是，在过去12个月中，香港平台通过非面对面（non-FTF）开户流程开设了96%的新账户。

　　一些失误

　　然而，监管机构发现了交易平台在合规方面的几个失误。这些失误包括客户开户；在线交易、分销和营销；产品尽职调查不足；客户风险分析不足；对平台上发布的信息和评论缺乏监控；以及其他一些方面。

　　监管机构强调，“一些持牌公司（LCs）在网上为客户开户时未能进行适当的客户身份验证程序”。这包括在识别客户的银行账户是否在香港以及对客户开户时使用的面部识别技术进行独立评估方面的不足。

　　证监会表示：“Non-FTF客户的开户通常会带来更高的冒名风险。”“因此，持牌公司应按照可接受的开户方式中的规定，对客户身份进行适当的验证程序。”

　　此外，一些平台“通过在客户协议和风险披露中包含条款和声明来排除其潜在的适用性义务，并要求其客户全面承认LCs（licensed corporations）未提供任何招揽或建议。”

　　据监管机构称，这是一种限制客户权利的尝试。

　　此外，调查发现，部分交易平台未能进行充分的产品尽职调查，来衡量销售限制或额外的监管要求。除此之外，还存在对客户信息的识别和获取不一致的情况，以及对风险分析问卷的异常更新的检测。

　　监管机构补充道：“同时提醒持牌公司在通过在线平台向境外投资者推广和提供服务时，应遵守国内监管机构对其适用的要求，包括招揽客户、开立客户账户和汇款等方面的要求。”