汇局通报十个银行外汇违规案例，招行原行长田惠宇被"双开"，国开行被罚超4266万

　　近日，国家外汇管理局通报了10起银行外汇违规典型案例，主要涉及10家银行办理的跨境担保、境外直接投资对外付汇、货物贸易、服务贸易等业务。

　　上述10起案例均为违规办理资金流出业务案例，受罚主体包括政策性银行、国有大行、股份制银行、城商行、外资银行，被罚金额从数十万到数千万不等，合计被罚没5215.6万元。

　　值得注意的是，被罚金额最高的是国家开发银行海南省分行，处罚款为4266.16万元人民币。

　　10家银行被外汇局通报，

　　合计被罚没5215.6万元

　　国家外汇管理局近日发布的《关于银行外汇违规案例的通报》显示，有10家银行因违规办理内保外贷业务、违规办理利润汇出业务等原因被处罚，合计被罚没5215.6万元。

　　其中，被罚金额最高的是国家开发银行海南省分行，通报显示，2017年3月，该行因未尽审核责任、违规办理内保外贷业务，按相关条例对该行给予警告，处罚款4266.16万元人民币。

　　案例中，因违规办理内保外贷业务被罚的还有汇丰银行（中国）有限公司成都分行，被罚金额在10家银行中排名第二，被处罚款297.48万元人民币。

　　与此同时，国有大行中，工行、农行、中行、建行、交行均有地方分支行被罚。其中，收到百万元罚单的大行分支行包括工行云南省分行，其因未尽审核责任、违规办理境外直接投资对外付汇业务，被罚123.17万元；建行天津河西支行因未尽审核责任、违规办理离岸转手买卖对外付汇业务，被罚183.61万元。

　　此外，案例中的被罚银行还包含渤海银行上海分行、华夏银行苏州昆山支行、内蒙古银行二连浩特分行，被罚金额分别为56.85万元、40.02万元、41.97万元。

　　案例1:违规办理内保外贷业务，国开行海南省分行收千万元罚单

　　在上述10起银行外汇违规典型案例中，被罚金额最高的是国家开发银行海南省分行。

　　据国家外汇管理局去年3月发布的该罚单看，国家开发银行海南省分行违反了《国家外汇管理局关于发布〈跨境担保外汇管理规定〉的通知》（汇发〔2014〕29号）附件1第十二条、第二十七条。

　　该罚单显示，根据《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十三条，国家外汇管理局海南省分局对国家开发银行海南省分行给予警告，处人民币4266.16万元的罚款，处罚决定日期为2021年3月3日。

　　案例2:农业银行深圳福田支行违规办理贸易付汇案

　　2017年11月至2019年1月，农业银行深圳福田支行未尽审核责任，违规办理贸易融资对外付汇业务。

　　根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款64.89万元人民币。

　　案例3:工商银行云南省分行违规办理境外直接投资付汇案

　　2018年1月至2019年4月，工商银行云南省分行未尽审核责任，违规办理境外直接投资对外付汇业务。

　　根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款123.17万元人民币。

　　案例4:建设银行天津河西支行违规办理离岸转手买卖对外付汇案

　　2018年4月至6月，建设银行天津河西支行未尽审核责任，违规办理离岸转手买卖对外付汇业务。

　　根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款183.61万元人民币。

　　案例5:汇丰银行(中国)有限公司成都分行违规办理内保外贷案

　　2018年4月至11月，汇丰银行(中国)有限公司成都分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。

　　根据《外汇管理条例》第四十三条，对该行给予警告，处罚款297.48万元人民币。

　　案例6:交通银行南京玄武支行违规办理服务贸易海运费支出案

　　2018年9月至2019年1月，交通银行南京玄武支行未尽审核责任，违规办理服务贸易海运费支出业务。

　　根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款56.51万元人民币。

　　案例7:渤海银行上海分行违规办理利润汇出案

　　2019年3月，渤海银行上海分行未尽审核责任，违规办理利润汇出业务。

　　根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款56.85万元人民币。

　　案例8:中国银行义乌分行违规办理货物贸易售汇案

　　2019年3月至11月，中国银行义乌分行未尽审核责任，违规办理货物贸易售汇业务。

　　根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款84.94万元人民币。

　　案例9:华夏银行苏州昆山支行违规办理利润汇出案

　　2019年4月，华夏银行苏州昆山支行未尽审核责任，违规办理利润汇出业务。

　　根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款40.02万元人民币。

　　案例10:内蒙古银行二连浩特分行违规办理预付货款案

　　2020年1月，内蒙古银行二连浩特分行未尽审核责任，违规办理预付货款业务。

　　根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款41.97万元人民币。

　　外汇密探财经导航PC端应用上线，下载网址：http://www.fx007004.cyou/download_page/index.html（请在电脑浏览器复制链接打开，并下载应用）。