AH股 HS300_ MSCI中国 北京板块 标准普尔 富时罗素 互联金融 沪股通 融资融券 上证180_ 上证50_ 银行 证金持股 转债标的
吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银监会批准的其他业务。
本行积极贯彻执行国家信贷政策,保持信贷业务平稳发展;发展 大资产产业务1,推动传统信贷资源与投行、同业、资管、租赁等 业务整合,服务实体经济发展;营销低成本存款、稳定性存款、财政 性存款、同业存款,带动负债业务稳步增长。报告期末,本行人民币 贷款、对公、零售以及核心存款较年初增幅均位居可比同业前列,市场占比提高。
2019年以来,受贸易摩擦与地缘政治等不确定因素影响,全球经济增速总体放缓,增长动能不足。全球央行进入降息通道,金融脆弱性继续累积,市场避险情绪有所上升,经济仍面临下行风险。中国经济持续健康平稳发展,全年GDP增长6.1%,保持在合理区间,但国内外风险挑战明显上升,经济下行压力加大。供给侧结构性改革继续深化,改革开放迈出重要步伐,金融风险有效防控,高质量发展持续推动。央行实施稳健的货币政策,突出逆周期调节,推动银行补充资本,保持银行体系流动性合理充裕;灵活运用货币政策工具,疏通货币政策传导,支持实体经济力度不断加大;深化利率市场化改革,完善人民币汇率市场化形成机制;防范化解金融风险,深化金融改革开放。银保监会推动金融机构提升服务实体经济质效,强化服务民营和普惠小微企业,人民币贷款和保险资金运用合理增长;防范化解金融风险,加强不良资产管理,进一步收敛影子银行和交叉金融风险,持续整治市场乱象。
母公司的金融全牌照优势。中国光大集团是中央管理的国有重要 骨干企业,具有金融全牌照优势,为本行与集团旗下各企业的业务联 动合作提供了平台,便于为客户提供跨市场的综合金融服务方案。
统一的阳光品牌优势。本行多年来以以共享阳光、创新生活活为 理念,加强品牌建设,努力打造造阳光光系列品牌,树立了良好形象, 享有较高美誉度,形成了品牌竞争。
本行是最早实现现数据大集中中的商 业银行,安全运维和科技支撑能力达到国内先进水平。近年来搭建了 自主研发平台,自主研发能力逐步增强。
2017年5月2日公告,公司为进一步增强本行综合竞争力和风险抵御能力,公司拟向光大集团和华侨城集团公司非公开发行H股股票并在香港联交所主板上市,本次非公开发行募集资金总额不超过 310 亿元人民币,其中华侨城集团认购方认购资金总额不超过200亿元人民币,光大集团认购资金总额不超过110亿元人民币。本次非公开发行的H股股票数量不超过65.69亿股,非公开发行的发行价格为4.72元人民币等值的港币/股。本次非公开发行募集资金在扣除相关发行费用后将全部用于补充本行核心一级资本。
2016年10月17日公告,公司主要股东中国光大集团股份公司于7月15日至10月15日期间,累计增持公司A股股份12914.34万股,占公司总股本的0.28%,增持金额为4.97亿元。根据增持计划,光大集团计划自7月15日起三个月内择机增持光大银行股份,增持数量不少于1000万股,增持完成后,光大集团及其下属公司合计持股比例不会达到光大银行已发行普通股总股份的30%。上述增持完成后,截至10月15日,光大集团及其下属公司合计持有光大银行A股133.55亿股,H股25659.50万股,A股和H股共计136.12亿股,占公司已发行普通股总股份的29.16%。
2016年9月5日公告,为促进金融服务和消费升级,降低服务成本,发展普惠金融,推动信用卡业务规范化、规模化、专业化、标准化发展,公司拟独资设立信用卡业务独立法人机构,公司名称暂定为“中国光大信用卡有限责任公司”(简称“信用卡公司”),投资金额不超过100亿元。此次投资将探索信用卡经营新模式,促进信用卡业务进一步发展。信用卡业务实行公司化运作,可以根据自身需求制定更加切合业务特点的经营管理策略,有利于促进信用卡业务的专业化经营,适应不断升级的消费、金融和服务需求。专业化经营的信用卡公司有其独立、灵活的科技系统、风险控制、产品和服务体系,能有效提升信用卡业务发展决策的灵活性,有利于进一步发挥信用卡规模效应,并更加市场化。同时,在合法合规的前提下,信用卡公司将与光大银行资源共享、业务互补、相互促进、相互支持,加快适应市场化需求,激发创新潜能,提高市场竞争力。
2014年10月31日发布优先股预案,公司非公开发行不超过3亿股优先股,募集资金总额不超过300亿元,扣除发行费用后将全部用于补充本行其他一级资本。其中,公司股东光大集团认购不超过1000万股,认购金额不超过10亿元。息率方面,光大银行此次优先股拟采用可分阶段重置的票面股息率。优先股发行完毕后,集团资本充足率为11.87%,比上年末上升0.66个百分点;一级资本充足率10.15%,比上年末上升0.81个百分点;核心一级资本充足率9.24%,比上年末下降0.10个百分点。
截至2016年末,对公存款余额(含其他存款中的对公部分)16,588.46亿元,比上年末增加1,110.39亿元,增长7.17%,其中,对公核心存款增长19.97%;对公贷款余额10,759.74亿元,比上年末增加1,586.47亿元,增长17.29%。小微贷款余额3,409.70亿元,比上年末增加525.35亿元,增长18.21%;小微贷款客户24.99万户,比上年同期增加7.72万户。投资银行业务方面累计主承销发行非金融企业债务融资工具259只,共计1,950.78亿元。表内外贸易融资余额(不含银行承兑汇票)比上年末增长14.81%。
对私存款余额(含其他存款中的对私部分)4,620.41亿元,比上年末增加160.05亿元,增长3.59%;其中对私核心存款余额3,003.00亿元,比上年末增加338.49亿元,增长12.70%。核心存款占比继续提升。个贷余额(不含信用卡贷款)4,508.05亿元,比上年末增加985.97亿元,增长27.99%;当年个贷投放金额2,338.01亿元,比上年多投放686.56亿元,增长41.57%。私人银行客户数28,213人,比上年末增加3,963人,增长16.34%;管理资产总量2,579.65亿元,比上年末增加295.24亿元,增长12.92%。借记卡累计发卡量5,846万张,当年新增发卡量395万张。信用卡累计发卡量3,595.87万张,当年新增发卡量762.53万张。手机银行客户2,691.35万户;对私网银客户2,451.00万户;电子支付客户1,625.86万户;微信银行关注客户1,854.89万户;对公网银客户35.82万户;直销银行客户467.32万户。
光大金融租赁股份有限公司(注册资本8亿元,本行占90%)经营范围为:融资租赁业务,吸收非银行股东一年(含)以上定期存款,接收承租人的租赁保证金,向商业银行转让应收租赁款,经批准发行金融债券,同业拆借,向金融机构借款,境外外汇借款,租赁物品残值变卖及处理业务,经济咨询,中国银监会批准的其他业务,于2010年6月18日开始营业。
截止2016年末,资金业务方面:本行自营债券组合4,850.24亿元,占全行总资产的12.07%,其中,国债、地方政府债占比为54.18%。人民币债券交割总量21.31万亿元,据中国债券信息网数据统计,位居股份制商业银行第二位。同业存款余额8,303.54亿元,同业资产余额10,536.13亿元。资产管理业务在本报告期末,理财产品余额1.36万亿元,增长11.48%;全年理财产品累计发行3.95万亿元,比上年增加0.87万亿元,增长28.25%。阳光理财项下已到期理财产品全部正常兑付,未到期理财产品风险状况正常。