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如何发现外汇交易骗局?

2021-09-12 05:55:01
 
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  外汇市场是世界上最大的金融市场,但是外汇市场是分散的,这意味着没有中央交易所。大多数交易是通过零售经纪商、银行和机构在场外交易的。

  大约4-5%的外汇市场交易量是由零售交易贡献的。零售交易的数字一直在快速增长,尤其是随着近年来零售交易者参与度的增加。

  尽管大流行仍在持续,但全球散户投资者和交易员的参与率创历史新高,许多本地和国际经纪商在收益和交易量方面都迎来了最好的一年。

  在大流行期间公司用户群迅速扩大的一个主要例子是eToro,这是一个以色列交易平台,其用户群在一个季度内从1300万增加到1700万,增长了30%。它不仅增加了用户群,而且交易量也达到了1.5万亿美元,比2019年高出400%。

  尽管这些惊人的数字可能会让大多数投资者感到困惑,但零售投资有一个全新的方面被忽视,这就是在线诈骗。

  许多骗子已经出现在网上,以欺骗投资者并骗取他们的钱财。这些骗子中的大多数是夜班经纪人、外汇投机商店或传销。

  随着在线交易用户群的不断增长,重要的是让用户了解他们可能被欺骗的所有计划。本文将列出详细的分步程序,以帮助您不会成为在线诈骗的牺牲品。

  什么是最常见的外汇交易骗局?

  无牌经纪商:

  这是最常见的骗局,几乎无处不在。这主要是由于投资者缺乏技术知识。让我们用非常简单的术语来理解这一点。

  如果经纪商想在一个国家提供交易服务,他们需要获得该国监管机构的许可。假设经纪商想在英国提供交易服务,那么它需要获得FCA的许可。大多数国家都有类似的监管机构。

  FCA有一长串政策和法规,经纪商必须履行和遵守这些政策和法规才能在英国合法提供交易服务。如果发现经纪商违反了FCA的规则和规定,则可能会受到严厉处罚并吊销其执照。

  如果英国的某人对经纪商的服务感到不满,那么他/她可以联系FCA并提出投诉。

  但是,假设您与之交易的经纪商没有执照或在境外获得执照并在塞舌尔注册,那么在经纪商欺诈的情况下追回的可能性非常低。

  因此,如果您对塞舌尔的离岸经纪商提供的服务有问题,那么您必须向该离岸监管机构提出投诉并在该管辖范围内提起诉讼。不过,不能保证您会拿回您的钱。

  根据Trade Forex Malaysia的说法,这些离岸经纪商的存在是因为他们能够根据离岸法规提供高杠杆率。欧盟和亚洲的大多数区域监管机构都限制了持牌经纪商可以为差价合约交易提供的杠杆。交易者必须始终确保您即将选择的经纪人在您所在的国家/地区受到监管,以确保资金安全。

  如果您所在的国家/地区没有针对在线外汇交易的当地法规或当地经纪商,但交易差价合约和外汇并不违法,那么您应该选择获得FCA、ASIC、CySEC、FSCA或类似的规定。

  高收益投资计划(HYIP)或多层次营销(MLM):

  发现骗局的一个好方法是,当经纪人或骗子希望您采取紧急行动时,例如,该个人/组织可能会为您提供一个计划,该计划可以在一周内从外汇或差价合约中将您的资金增加三倍,但您必须存入30分钟内付款以利用此计划。

  当经纪人或任何组织像这样催促你时,你可以确定这是一个骗局,因为没有受监管的经纪人可以像这样做广告,因为它被监管机构禁止。

  由于用户不知道特定经纪人或组织是否合法,因此诈骗者利用了这一事实。公众很容易被声称能在短时间内将资金翻倍或三倍的计划所吸引。

  在大多数发展中国家欺骗了全世界数百万人的常见HYIP是MMM。该MMM庞氏骗局承诺投资者的投资30倍%的回报率。由于有如此多的投资者出面投资该计划,因此迄今为止无法估计有多少人损失了资金。骗局发生在如此多的国家,投资者也从未拿回他们的钱。

  另一种类型是传销计划,未经许可的组织向让家人和朋友注册的用户提供奖励。通常他们会提供推荐费以吸引更多用户进入交易平台。他们让用户进行所有营销并吸引更多人加入。最后,他们将关闭平台并带着钱逃跑。推销这个平台的人最终要承担责任。

  虚假财务顾问(信号卖家、机器人交易系统)

  信号卖方的作用是向投资者提供有关购买哪些货币对以及何时购买的建议。为提供此建议,信号卖家会收取一定的费用。

  这些信号卖家存在的问题是他们在技术上是否具备提供此类服务的能力。由于所涉及的各种因素,没有人可以保证在外汇市场中获利。因此,即使是信号卖方也无法始终帮助您获利。

  如果信号卖家未获得您所在国家/地区的金融监管机构的授权,则很有可能是骗局。

  您需要记住的另一个重要因素是,无论您是否赚钱,信号卖方都会收取费用。有些可能会对每笔交易收取费用,而有些可能会收取月费或年费,但仍然无法保证。

  Signal Sellers提出的一个普遍问题是,如果他们如此聪明地成功预测市场走势,那么为什么他们不能使用相同的策略来自己赚取数百万美元而不是提供此类服务呢?

  机器人交易系统类似于RoboAdviser,但没有任何适当的系统或数据。使用机器人交易系统,计算机会根据数据为您进行所有交易和建议。因此,即使有大量数据,机器人交易系统也不可能正确预测市场。

  不管是谁,因为影响价格的因素太多,没有人能给你一个成功的在市场上赚钱的公式。大多数情况下,任何提供此类服务的人都是骗子。

  如何识别和避免外汇骗局?

  好得令人难以置信投资:

  作为投资者,您需要问自己一个简单的问题,如果一个人或一个组织声称提供可以在一周或一个月内使您的资金翻倍的服务,那么现在不应该每个人都成为百万富翁吗?

  如果存在这样的有利可图的机会,那么大多数聪明的投资者都会已经利用它而不是出售它。因此,首先要从逻辑上考虑是否可以提供使您的资金翻倍的此类服务。

  然后,您应该检查您所在国家/地区的监管机构是谁,并了解提供此类计划的组织或个人是否受到监管机构的监管和许可。

  发布后,与其他用户核对,或者您甚至可以致电监管机构询问该计划,以及是否有针对您将与之交易的经纪人登记的任何投诉。

  选择经纪商时,请与使用过该经纪山的现有用户交谈并询问他们的服务。提防那些听起来是付费的并赞扬公司一切的虚假评论。

  一旦您获得所需的所有信息,您就可以做出明智的决定。

  无法核实的背景

  大多数情况下,并非所有组织或经纪商都有良好的数据来支持他们的主张。如果一个计划声称以低风险获得100%的回报,那么他们将拥有所有数据来证明这一点。

  如果他们没有关于所有者是谁的数据或信息,那么这很可能是一个骗局,而不是他们的计划或经纪商的真实结果。

  拥有金融监管机构的最佳方面之一是他们要求所有持牌经纪商提及网站上的所有信息,包括在经纪商平台上亏损的交易者百分比、差价合约交易风险等。

  此信息必须100%准确,因为客户必须根据该信息做出决策。如果监管机构在检查期间证明信息是虚假的,那么监管机构将对其进行处罚,甚至将经纪商列入黑名单,不得在其国家/地区提供服务。

  因此,一个好的地方是从经纪商的网站开始并阅读过去用户的推荐。

  无牌经纪商

  每个经纪商都必须在网站上提及他们的注册详细信息。因此,如果您想验证经纪商并查看他们是否拥有所有许可证,那么您需要访问他们的网站并获取他们的注册详细信息。

  但是不要上当,这些注册详细信息也可能是假的。

  因此,一旦您从他们的网站上获取了详细信息,就可以与监管机构核对。一旦您获得监管机构的批准,您就可以继续并开始注册过程。

  有许多知名的国际经纪商也可能在您所在的国家/地区不受监管,但他们在监管良好的国家/地区注册。您也可以选择与他们进行交易,因为他们提供国际服务并受到世界顶级金融监管机构的监管。但谁是监管者很重要,所以请先进行研究,然后再做出决定。

  如果您因外汇骗局而亏损,您该怎么办?

  通常情况下,要取回您的钱几乎是不可能的,因为骗子已经带着您的钱逃走了。您能做的最好的事情就是向当地政府报告骗局并提出正式投诉。

  您还可以更进一步,了解其他人是否受到同一经纪商的影响。如果你找到这样的人,那么你们都可以在经纪商注册的地方进行举报并合法地提起诉讼。

  离岸经纪商的问题在于,该经纪商注册的地方当局可能不会干预或设立团队来帮助抓捕违法者。这就是离岸经纪商选择塞舌尔或巴拿马等限制较少且难以逮捕的国家的原因。

  在某些情况下,如果违法者被抓获,就有机会追回您的钱。但在大多数情况下,这种情况极不可能发生,因为骗子必须有一个很好的计划来逃避此类责任。

  话虽如此,如果您遵循本文中给出的所有建议,那么您将能够很好地决定经纪商或计划是否是骗局。在您盲目投资投资计划之前,请验证您拥有和可以获得的所有信息。

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